DeFi与AI的融合：DeFai的现状、潜力与未来

DeFi领域正在经历一场由AI驱动的变革，这种结合被称为“DeFai”。短短三个月内，AI meme币的市值已达134亿美元，与一些成熟的L1项目规模相当。这标志着加密货币通过资源聚合补充人工智能，实现主权人工智能和消费者用例的阶段性进展。

DeFai的核心是AI代理（Agent），它们基于LLM，可以自主执行任务，例如简化DeFi用户体验、优化收益策略、进行市场分析等。与传统机器人不同，AI代理更具动态性和适应性，能够学习和调整其响应。

大多数AI代理遵循六个工作流程：数据收集（链上、链下数据）、模型推理（监督学习、强化学习、NLP）、决策制定（优化引擎）、托管和运行（链下托管，链上交互）、互操作性（跨协议交互）和钱包（MPC或TEE解决方案）。

目前DeFai市场约10亿美元，Griffain和Anon占据主导地位。我们将DeFai分为四大类：抽象/用户体验友好型AI、收益优化/投资组合管理、市场分析代理和DeFai基础设施/平台。

抽象/用户体验友好型AI旨在简化DeFi交互。Griffain、Anon和Slate是其中的代表，它们都支持自然语言交互、自动化交易、跨链桥接等功能，但各有侧重，在性能和功能上存在差异。

收益优化/投资组合管理方面，T3AI、Kudai和Sturdy Finance V2等项目利用AI优化收益策略，但其发展情况和市场表现各有不同。

市场分析代理，例如Aixbt，则专注于分析市场情绪和趋势，为用户提供洞察信息。

DeFai的基础设施/平台包括模型创建、数据与算力服务商、验证机制（例如TEE）和AI Agent集群。去中心化模型训练、数据提供商、算力市场以及TEE基础设施，对于DeFai生态系统的健康发展至关重要。Theoriq等项目致力于构建AI Agent集群框架，实现更高效的协作。

DeFai的未来将经历四个阶段：效率提升、自主交易、安全与验证，以及基于代理的经济。尽管DeFai潜力巨大，但仍面临一些挑战，例如缺乏高质量项目评估标准以及链上数据碎片化的问题。